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            2019年防范非法集資宣傳月 --關(guān)于非法集資這些知識(shí)不可不知!

            來源:發(fā)布時(shí)間:2019年05月13日

            2019年防范非法集資宣傳月 --關(guān)于非法集資這些知識(shí)不可不知! 一、非法集資的定義和基本特征 根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào)),非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件,具體為: 非法性:未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金; 公開性:通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳; 利誘性:承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào); 社會(huì)性:向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。 二、非法集資的常見手段 一是承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。 二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等,騙取社會(huì)公眾信任。 三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái),在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式,制造虛假聲勢。 四是利用親情誘騙。有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。 三、投資理財(cái)注意事項(xiàng) 1.不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”,高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。 2.不被小禮品打動(dòng),不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會(huì)掉餡餅。 3.要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議,不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條;購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證,配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。 4.注意保護(hù)個(gè)人信息,關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示,遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。 四、防范非法集資的“四看三思等一夜”法 四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實(shí)體項(xiàng)目,項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。 三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。 等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

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